Cash flow er en vigtig komponent i enhver virksomhed, da den måler pengebevægelsen ind og ud af en virksomhed. Det måler ind- og udstrømning af kontanter og er en nøgleindikator for en virksomheds økonomiske sundhed.
Et ordentligt cash flow hjælper med at træffe økonomiske beslutninger, undgå økonomiske problemer, finansiere vækst og ekspansion, forbedre finansiel stabilitet og meget mere.
Cash flow er afgørende for at sikre en virksomheds succes og bæredygtighed. Overvågning og styring af pengestrømme bør være en central del af enhver virksomheds finansielle strategi.
Indholdsfortegnelse
Hvad er arbejdskapital?
Arbejdskapital er en finansiel indikator, der vurderer en virksomheds evne til at opfylde sine umiddelbare forpligtelser. En positiv driftskapitalbalance indikerer, at en virksomhed har tilstrækkelige omsætningsaktiver til at dække sine kortsigtede forpligtelser.
I modsætning hertil tyder en negativ arbejdskapitalsaldo på, at virksomheden kan have problemer med at opfylde sine kortsigtede forpligtelser.
Det globale arbejdskapitalfinansieringsmarked forventes at nå op på 3 billioner USD i 2024.
Cash flow er afgørende for en virksomheds stabilitet og økonomiske sundhed. En virksomhed med en stærk arbejdskapitalposition kan typisk opfylde sine kortsigtede forpligtelser og har de ressourcer, der skal til for at investere i vækst og ekspansion.
Hvordan beregner man driftskapital?
Formlen til beregning af arbejdskapital:
Arbejdskapital = Omsætningsaktiver – Kortfristede forpligtelser
Aktiver med et forudsagt pengestrøm på et år er kendt som omsætningsaktiver. Eksempler omfatter kontanter, tilgodehavender og lagerinvesteringer foretaget med det samme.
Forpligtelser eller forpligtelser, der forfalder inden for et år, betegnes som kortfristede forpligtelser. Eksempler omfatter kreditorer, kortfristet låntagning, skyldige lønninger og skatteforpligtelser.
Så for at beregne driftskapital trækker du blot kortfristede forpligtelser fra omsætningsaktiver.
Det er afgørende at huske på, at arbejdskapitalen kan ændre sig over tid og ikke kan give en sand repræsentation af en virksomheds økonomiske status. Det er simpelthen en af flere indikatorer, der bør kombineres med andre finansielle oplysninger for at få en dybere indsigt i en virksomheds finansielle stilling.
Hvad er fordelene ved arbejdskapital?
Der er flere fordele ved at forstå, hvad din arbejdskapital er, herunder:
Forbedret pengestrømsstyring
At forstå din arbejdskapital hjælper dig med at identificere områder, hvor du kan forbedre dit likviditetsflow og bedre styre dine likviditetsressourcer.
Bedre beslutningstagning
Ved at forstå din arbejdskapital kan du træffe mere informerede beslutninger om, hvornår du skal investere i vækst, hvornår du skal betale regninger, og hvornår du skal optage yderligere gæld.
Forbedret kreditværdighed
En positiv driftskapitalbalance indikerer over for långivere og investorer, at du er økonomisk stabil og i stand til at opfylde dine kortsigtede forpligtelser, hvilket kan forbedre din kreditværdighed og øge dine chancer for at sikre dig finansiering.
Øget finansiel stabilitet
En stærk arbejdskapitalposition giver et sikkerhedsnet for din virksomhed, der hjælper med at sikre, at du har de ressourcer, du har brug for til uventede udgifter og økonomiske nedture.
Bedre evne til at planlægge for fremtiden
At forstå din arbejdskapital hjælper dig med at planlægge for fremtiden, forudse potentielle begrænsninger i pengestrømme og træffe beslutninger, der vil hjælpe dig med at vokse din virksomhed på lang sigt.
Arbejdskapital er vigtig for virksomheder af alle størrelser. Det giver værdifuld indsigt i dit økonomiske helbred og hjælper dig med at træffe bedre beslutninger om styring af din økonomi og vækst af din virksomhed.
Hvad er landingsbanen, og hvordan er den relateret til driftskapital?
Runway og arbejdskapital hænger sammen ved, at de begge er med til at måle en virksomheds finansielle stabilitet og evne til at fortsætte driften.
Runway refererer til en virksomheds tid, før den løber tør for kontanter og enten skal rejse mere kapital eller lukke sin drift. Det beregnes typisk som det antal måneder, en virksomhed kan fortsætte med at operere med sin nuværende likviditet, forudsat at der ikke genereres yderligere indtægter.
I modsætning hertil vurderer arbejdskapital en virksomheds evne til at kontrollere sine pengestrømme og opfylde kortsigtede forpligtelser. Den bestemmes ved at trække en virksomheds nuværende forpligtelser fra dens omsætningsaktiver.
En positiv arbejdskapitalbalance og en lang bane indikerer begge, at en virksomhed har en stærk finansiel position og sandsynligvis vil kunne fortsætte driften i en længere periode uden at skulle rejse yderligere kapital.
Men mens arbejdskapitalen er fokuseret på kortsigtet stabilitet, kigger landingsbanen på den langsigtede evne til at fortsætte driften. Begge målinger er vigtige at overveje, når man vurderer en virksomheds økonomiske sundhed. Tilsammen giver de et samlet billede af virksomhedens evne til at styre sin økonomi og opretholde sin drift.
Nu diskuterer vi de virksomheder, der leverer driftskapital.
Capchase
Capchase er en finansiel teknologivirksomhed, der tilbyder alternative finansieringsmuligheder til SaaS-virksomheder. Virksomheden har specialiseret sig i fakturafinansiering, hvilket giver virksomheder mulighed for at få adgang til kontanter bundet i udestående fakturaer.
Med Capchase kan virksomheder sælge deres fakturaer til investorer, som sørger for de nødvendige midler til at dække deres udgifter og vedligeholde deres drift.
Det giver virksomheder en alternativ finansieringskilde, der kan hjælpe med at bygge bro mellem fakturagenerering og betaling, så de kan undgå pengestrømsbegrænsninger og opretholde vækst.
Capchases platform er designet til at være brugervenlig og tilgængelig for virksomheder i alle størrelser. Virksomhedens proces er strømlinet og effektiv, hvilket giver virksomhederne mulighed for hurtigt og nemt at få adgang til den finansiering, de har brug for.
På dæk
OnDeck er en teknologidrevet finansiel virksomhed, der giver små og mellemstore virksomheder adgang til kapital. Virksomheden tilbyder kortfristede lån og kreditlinjer for at hjælpe virksomheder med at styre deres pengestrømme og opfylde deres behov for driftskapital.
OnDecks platform bruger innovativ teknologi, herunder maskinlæring og big data-analyse, til at træffe lånebeslutninger hurtigt og effektivt. Det giver virksomheden mulighed for at tilbyde virksomhedsfinansiering på dage i stedet for uger eller måneder.
Ud over sine udlånstjenester giver OnDeck sine kunder værdifuld indsigt og information om deres forretningsresultater, herunder data om salg, cash flow og andre vigtige finansielle målinger. Det hjælper virksomheder med bedre at forstå og administrere deres økonomiske sundhed.
Fundbox
Fundbox er en fintech-virksomhed, der leverer arbejdskapitalløsninger til små virksomheder. Virksomheden tilbyder forskellige finansielle produkter og tjenester. Det omfatter kreditlinjer og fakturafinansiering for at hjælpe virksomheder med at styre deres pengestrømme og øge deres drift.
Fundbox bruger en proprietær teknologiplatform til at analysere data og træffe lånebeslutninger, hvilket giver hurtig og nem adgang til arbejdskapital for små virksomhedsejere.
Virksomheden tilbyder også værktøjer til at hjælpe virksomheder med at styre deres økonomi, herunder et dashboard, der giver realtidsindsigt i deres pengestrøm og tilbagebetaling af gæld.
Hovedmålet med Fundbox er at hjælpe små virksomheder med at få adgang til den arbejdskapital, de har brug for for at vokse og få succes. Virksomheden sigter mod at levere en enkel og bekvem løsning til virksomheder, der kæmper for at sikre finansiering fra traditionelle banker og finansielle institutioner.
Biz2kredit
Biz2Credit er en finansiel teknologivirksomhed, der giver små virksomhedsejere adgang til en række finansielle produkter og tjenester, herunder arbejdskapitallån.
Arbejdskapitalfunktionen i Biz2Credit giver små virksomhedsejere mulighed for at ansøge om et lån for at hjælpe med at styre deres kortsigtede pengestrømsbehov.
Gennem arbejdskapitalfunktionen på Biz2Credit kan ejere af små virksomheder ansøge om lån fra $5.000 til $5 millioner, med tilbagebetalingsbetingelser typisk fra seks måneder til to år. Låneansøgningsprocessen er hurtig og nem, og de fleste lånebeslutninger træffes inden for 24 timer efter modtagelsen af en komplet ansøgning.
En af de vigtigste fordele ved at bruge arbejdskapitalfunktionen i Biz2Credit er, at den giver små virksomhedsejere adgang til hurtig og fleksibel finansiering til at styre deres pengestrømsbehov. Uanset om du skal dække uventede udgifter, investere i vækst eller opfylde lønningslisten, kan et driftskapitallån fra Biz2Credit hjælpe med at sikre, at din virksomhed har de ressourcer, den skal bruge for at få succes.
LendingTree
LendingTree er en førende online lånemarkedsplads, der forbinder forbrugere med flere långivere. Platformen giver en enkel og bekvem måde for låntagere at sammenligne lånemuligheder og finde det bedste tilbud på lån til forskellige behov, herunder personlige lån, boliglån, autolån og mere.
LendingTree fungerer som en sammenligningsside, der giver låntagere mulighed for nemt at sammenligne lånemuligheder fra et netværk af långivere, herunder banker, kreditforeninger og online långivere. Ved at indtaste oplysninger om deres lånebehov kan låntagere modtage flere lånetilbud fra forskellige långivere, som de kan sammenligne og vælge imellem.
Platformen giver adgang til en bred vifte af låneprodukter, fra usikrede personlige lån til sikrede boliglån og alt derimellem.
Rør
The Pipe er en finansiel teknologivirksomhed, der giver virksomheder en bedre måde at styre deres pengestrømme og få adgang til arbejdskapital. Platformen tilbyder en række værktøjer og tjenester designet til at hjælpe virksomheder med at optimere deres pengestrømme og få den finansiering, de har brug for for at vokse.
En af nøglefunktionerne i Pipe er dets værktøj til styring af pengestrømme, som giver virksomheder realtids synlighed i deres likviditet og hjælper dem med at styre deres økonomi bedre. Værktøjet integreres med en virksomheds eksisterende finansielle systemer og giver indsigt i dens pengestrømme, hvilket gør det muligt for virksomheden at træffe informerede beslutninger om styring af sin økonomi.
Ud over sit cashflow-styringsværktøj giver Pipe også virksomheder adgang til arbejdskapitalfinansiering. Platformen tilbyder fleksible finansieringsmuligheder, herunder revolverende kreditlinjer, for at hjælpe virksomheder med at dække deres kortsigtede pengestrømsbehov.
Grundlæggersti
Founderpath er en finansiel teknologivirksomhed, der hjælper bootstrapped SaaS-startups med arbejdskapital. Virksomheden tilbyder forskellige tjenester som kundemålinger, forretningsmålinger, værdiansættelsesberegnere og mange flere.
Med Founderpath kan startups også integrere forskellige SaaS-værktøjer, der spiller en meget vigtig rolle i arbejdsprocessen.
Et af de vigtigste funktioner ved Founderpath er, at de giver en frist på mere end 12 måneder til at betale tilbage med en diskonteringsrente så lav som 8 %.nDet bliver meget nyttigt for stifterne at bruge kapitalen, når og når det er nødvendigt uden besværet med vender tilbage.
Der er ingen mellemmænd i processen med pengeoverførsel. Du skal blot logge ind og udfylde den nødvendige information, som vil give dig en Founderpath-score. Jo højere score, jo mere kapital er. Efter at have modtaget scoren, vil pengene blive overført til dig inden for 24 timer. Du skal ikke betale gebyrer, og ingen advokater er hengivet til denne proces.
Uden hætte
Uncapped er en finansiel virksomhed, der tilbyder online lånetjenester. Virksomheden beskæftiger sig med indtægtsbaseret finansiering, SaaS-løbelån, amazon-sælgerfinansiering og tidsbegrænsede lån.
De har en brugervenlig grænseflade, der giver dig mulighed for at ansøge på få minutter, og afgørelsen er givet på under 24 timer. Du skal blot betale et fast gebyr; den fulde pris vil blive vist på din skærm på forhånd. Det gør processen problemfri.
Et af hovedtrækkene ved Uncapped er det lån, de giver, spænder fra $100k til $10Mn uden renter og ingen egenkapital. Det hjælper online-virksomheder med at accelerere deres vækst uden at stresse arbejdskapitalen. Dette firma hjælper virksomheder med en online model og har været i drift i mere end seks måneder med en månedlig omsætning på $100k eller mere.
Clearco
Clearco er en finansiel teknologivirksomhed, der leverer digitale banktjenester. Virksomheden tilbyder forskellige finansielle produkter og tjenester, herunder debetkort, checkkonti og pengeoverførsler.
Et af de vigtigste kendetegn ved Clearco er, at de giver faste betalinger, dvs. betalingerne er uden renters rente, og de ugentlige betalinger stiger ikke med tilbagebetalingsprocessen.
Clearco sigter mod at gøre bankvirksomhed mere tilgængelig og bekvem for forbrugerne ved at tilbyde en moderne, brugervenlig platform, der kan tilgås fra en smartphone eller computer.
Virksomheden leverer også værktøjer til at hjælpe brugere med at styre deres økonomi og træffe informerede økonomiske beslutninger. Clearcos mission er at give sine kunder et enkelt, gennemsigtigt og overkommeligt alternativ til traditionel bankvirksomhed.
Konklusion
Det er vigtigt at huske, at begrebet arbejdskapital er genstand for fortolkning og kan ses forskelligt af forskellige enkeltpersoner, virksomheder og finansielle eksperter.
Arbejdskapital måler en virksomheds kortsigtede økonomiske sundhed og kan evalueres fra både kvantitative og kvalitative perspektiver. Mens nogle måske ser et højt niveau af arbejdskapital som et positivt tegn på en virksomheds stabilitet, kan andre se det som en indikation af ineffektivitet i forvaltningen af ressourcer.
Efter min mening er en balance mellem at have nok arbejdskapital til at dække kortsigtede forpligtelser og maksimering af anvendelsen af midler til vækstmuligheder den ideelle situation.
Men det passende niveau af arbejdskapital varierer mellem brancher og afhænger af forskellige faktorer, herunder virksomhedens størrelse, driftscyklus og stabiliteten af dens indtægtsstrømme.
Du kan også udforske nogle bedste økonomistyringssoftware til SMB.