Recessionen i 2008 og COVID-19-pandemien har kastet lys over et sikkert investeringsparadis – Fine Wine Investing.
Investeringer handler om strategi. Selvom det er nemt at følge de konventionelle metoder, beder prøvende tider om uortodoks planlægning.
Du vil dog ikke kalde Fine-Wine Investing noget offbeat eller radikalt efter at have tjekket dette ud:
Kilde: London International Vintners Exchange
Så fin vin præsenterer sig selv som et glimrende alternativ til globale aktier. Selv nogle ejendomsinvesteringer ser blege ud mod det.
Her er et par flere grunde til at foretrække god vin som en perfekt investeringsmulighed:
Indholdsfortegnelse
Store afkast
Afhængigt af mærket og knapheden kan det have enestående afkast. For eksempel havde DRC La Tache (2009) over 800 % afkast på et årti, ifølge Yahoo Finans.
I de sidste 15 år har god vin set en 13,6% årligt afkast sammenlignet med Dow Jones og S&P 500, der præsterer henholdsvis 7,8 % og 8,58 %.
Fysisk aktiv
Vin er et rigtigt, fysisk aktiv. Det er ikke noget, der er nævnt i et regneark. Du repræsenterer det faktiske ejerskab i modsætning til en aktie, der er et papiraktiv.
Derudover forbliver det altid et begrænset forsyningsmateriel aktiv, der stiger i værdi med hver forbrugt flaske. Afhængigt af kilden er hver batch desuden unik for andre, hvilket yderligere øger omkostningerne.
Inflations-/Recessionsmodstand
Investeringskvalitetsvine har fremragende inflationsbestandighed.
Desuden gør den periode, du holder det, mens det bliver indtaget alle andre steder, det endnu mere modstandsdygtigt.
Tilsvarende har faktorer som en pandemi eller geopolitik, der kan udslette aktiegevinster, ringe effekt på vine.
Derudover er det et simpelt spil om efterspørgsel og udbud, hvor sidstnævnte ofte halter bagefter.
Nu kommer det til…
Hvordan investerer man i vin?
Der er et par måder at investere i vin på.
Gør det selv
Den mest pålidelige og risikofri måde er at købe, opbevare og sælge på passende tidspunkter. Men du skal være ekspert for at gå denne vej.
Så de uforudsete problemer ved at gøre dette kan massivt opveje fordelene for de fleste mennesker. Den nederste linje: Fortsæt med ekstra forsigtighed.
Vinlagre
En anden måde er at investere i vinvirksomheder, der klarer sig godt. Men dette vil ikke være en investering i vin direkte.
Desuden vil ulemperne svare til at købe aktier.
Vininvesteringsplatforme
Så er der platforme, der håndterer alt for dig mod et mindre gebyr.
De er generelt eksperter, der køber, tager sig af opbevaring, laver periodisk rapportering og til sidst sælger, hvilket giver dig afkast.
Disse er de platforme, som vi vil diskutere i yderligere sektioner, begyndende med den første:
Vint
Vint blev grundlagt i 2019 og er en SEC-kvalificeret vininvesteringsplatform for amerikanske borgere.
Så du investerer dybest set i Vint LLC, som ejer hver flaske i samlingen.
Afhængigt af din akkreditering kan du have 10-20 % i et enkelt tilbud. Især kan du ikke sælge aktierne efter vilje. Hjemmesiden siger tydeligt, at det er en langsigtet (3-7+ år) investering.
Vint planlægger dog at skabe et sekundært marked for sine vininvesteringsandele. Så du vil være i stand til at handle Vint-aktier, hvis det kommer ind i billedet.
Vint har ingen årlige gebyrer, men tager et ikke-oplyst indkøbsgebyr i hver samling.
Kultvininvestering
Kultvininvestering opbevarer dine vine på London City Bond-lageret. Mens du kan starte med så lidt som 100$ med Vint, skal du have mindst 10k USD for at registrere dig hos Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, som startede i 2007, har et globalt fodaftryk i 83 lande. Der er intet handelsgebyr, og du kan til enhver tid sælge gennem deres handelsteam til globale vinmarkeder. Interessant nok kan du anmode om at få billeder af dine vinflasker.
Du betaler et månedligt gebyr fra 2,25 % af din investering baseret på din porteføljestørrelse. Dette går op til 2,95 % for basisabonnementet på USD 10.000.
Der er en minimumsperiode på 6-8 uger til afvikling af aktiver.
Men Cult Wine Investment handler ikke kun om at investere i vine. Du vil nyde adgang til vinsmagninger, kultvinbegivenheder, kuraterede vingårdsoplevelser og meget mere baseret på din investeringspakke.
ALTI vinbørs
ALTI vinbørs er en blockchain-baseret vinhandelsplatform. Deres hovedkontor er baseret i Hong Kong, mens vinlager er placeret i Bordeaux City Bond, Frankrig.
Hver flaske er tildelt et token, der repræsenterer ejerskab, svarende til et ikke-fungibelt token. De har et sekundært marked til at sælge din vin, når som helst du finder det passende.
Derudover kan du begynde med selv en enkelt flaske vin, så der er ingen hardcore minimumsinvesteringsgrænser. Du kan også anvise ALTI-udveksling for at levere din vin til din fysiske adresse.
Navnlig understøtter ALTI-børsen ikke marginhandel og short-salg.
Endelig afslører deres LinkedIn-opslag, at de opkræve et handelsgebyr på 2 % på hver transaktion.
VINDOME
VINDOME er en anden blockchain-baseret vinhandelsplatform, der er skræddersyet til din smartphone.
Du kan købe fra VINDOME kollektioner til den fastsatte pris eller vælge levering, hvis det ønskes.
En alternativ mulighed er at købe fra livemarkedet, der forbinder verdensomspændende samlere og investorer. Du kan købe med den angivne pris eller byde din egen pris og vente på, at sælgeren svarer.
VINDOME har hovedkontor i Monaco, Europa. De opbevarer vin på JF Hillebrands varehuse, som er en multinational logistikvirksomhed.
I sidste ende har hver transaktion nogle ekstra gebyrer knyttet som forsikring, opbevaring og kommission (4%), som vises sammen med den endelige betaling.
WineFunding
Beliggende i Frankrig, WineFunding er meget anderledes end de andre, vi har talt om endnu. Kort sagt investerer man bare ikke i vine, men i vinprojekter og folkene bag dem.
Så du risikerer det praktisk talt med WineFunding-godkendte små og mellemstore vinvirksomheder. Du køber deres vinobligationer uden at blive aktionær eller have indflydelse på virksomhedens drift.
Der er tre vininvesteringsmodeller for at komme i gang:
- Betal tilbage – Få fuldt udbetalt i vin og/eller ophold på vingårde.
- Obligation – Få hovedstolen i euro og renter i vin.
- Egenkapital – Bliv aktionær.
WineFunding er gratis for investorer. Men din investerings succes er defineret af det projekt, du tilslutter dig. Dette gør det til et af de mest usikre vininvesteringseventyr på dette parti.
Vinovest
Vinovest er en Californien-baseret AI-drevet vininvesteringsplatform med forskellige niveauer med specifikke gebyrer og fordele.
Dine vine opbevares på verdensomspændende lagersteder i Frankrig, USA, Storbritannien, Danmark osv. Der er også mulighed for at besøge faciliteterne.
Basisplanen starter fra USD 1000 og har et årligt gebyr på 2,85 %. Dette gebyr dækker forsikring, opbevaring og alt andet for din vininvesteringskonto. Det er overflødigt at sige, at dette administrationsgebyr falder, efterhånden som du udvider din investering og fastsættes til et minimum på 2,25 % for en kontosaldo på 250.000 USD.
Yderligere er der to typer konti: handel og administrerede. Mens handel giver dig fuldstændig kontrol over, hvilken vin du skal købe og sælge, vedligeholdes administrerede konti af Vinovest. Navnlig har handelskonti separate gebyrer for køb, salg og opbevaring.
Den typiske holdeperiode er angivet til 5-10 år baseret på din portefølje. Vinovest kan dog hjælpe dig med at sælge inden for 2-3 uger. Men der er en bøde på 3 % tidlig likvidation, hvis du trækker dig inden tre år.
De accepterer også betaling i kryptovalutaer som BTC, ETH, USDC osv. Og der er mobilapps til Android & iOS til at spore din portefølje på farten.
Vininvestering: Konklusion
Uanset hvordan det kunne have lydt for dig, er det egentlige formål med denne artikel at informere dig om vininvesteringsplatforme og ikke give nogen investeringsrelateret rådgivning.
Og som enhver investering er vininvestering ikke garanteret gode afkast. Afhængigt af platformen og andre forhold kan du tjene gode penge eller miste alt.
Gå endeligt igennem det med småt og mål din risikovillighed, før du hopper ind.
Du kan nu se på nogle af de bedste apps til at investere i ETF’er og aktier.