Kunde-, klient- og forretningsidentitetsbekræftelse er en standardproces for risikostyring, før man handler med en anden part. Takket være digitaliseringen af personlig og forretningsidentitet er de fleste trin i KYC-validering tilgængelige online.
Lovlige krav som at overholde loven om hvidvaskning af penge (AML), virksomheders risikostyringspolitikker osv. håndhæver brugen af Know Your Customer (KYC) i finansielle institutter. For et par år tilbage ville finansielle institutioner rekruttere tredjeparter til at udføre baggrundstjek for KYC.
Men det er ikke længere i trenden. Virksomheder bruger nu avancerede onlineværktøjer, platforme og apps til de fleste trin i KYC. Det muliggør hurtig kundeonboarding. Find nedenfor nogle værktøjer og apps, der er populære til identitetsbekræftelse og KYC.
Indholdsfortegnelse
Online kundeonboarding flaskehalse
Identitetsbekræftelse
At verificere kundens identitet online er den største udfordring for den finansielle industri. Identitetstyveri, personefterligning og spoofing er meget muligt online. Banker og investeringsselskaber skal undgå sådanne svig, men stadig tilmelde kunder online.
Onboarding-problemer med selvbetjening
Online kundeonboarding kræver meget input fra kunden. Derfor falder en betydelig procentdel af kunderne ud af verifikationsprocessen på grund af tekniske komplikationer.
Brugergrænseflade udfordringer
Gennemtænkt og ubesværet UI-design er stadig en udfordring for mange finansielle institutioner. Selvom disse virksomheder udmærker sig ved at multiplicere penge, mangler de teknologisk vision.
Manglende tilgængelighed af infrastruktur
Bortset fra tier 1-byerne er internettet stadig en udfordring for mange landlige og semi-byområder. Online KYC og identitetsbekræftelse kræver hurtigt internet til video, lyd og dokumentdeling. Også adgang til computere, smartphones, tablets osv. er en flaskehals.
Verifikation af finansielle dokumenter
Mindre digitalisering af økonomisk dokumentsøgning og autentificering er stadig en udfordring. Det er ikke muligt at verificere alle dokumenter online for hver kunde. Nogle kunder kan have brug for personlig verifikation.
Kundesupportomkostninger
Virksomheder skal muligvis ansætte yderligere frontlinjesupportpersonale til kunder med deres online onboarding.
Hvad gør identitetsbekræftelse og online KYC vanskelig?
Ligesom online onboarding er online KYC også udfordrende. Virksomheder står ofte over for følgende problemer:
Nu kender du de flaskehalse, som din virksomhed kan stå over for med online onboarding, identitetsbekræftelse og KYC. Du kan dog overvinde disse udfordringer ved at bruge et af følgende onlineværktøjer:
Validering
Vil du have kontrol over hele kundeverifikationsprocessen i din virksomhed? Validering er appen til identifikationsbekræftelse, der lader dig gøre det og mere. Det hjælper dig ikke kun med bekræftelse af nye kunder, men mindsker også risici ved korrekt at administrere overholdelse af KYC.
Det bedste ved denne platform er, at du får alt under en enkelt paraply. Du kan også begynde at bruge det med det samme uden ventetid og teknisk integration. Validering er en PCI-certificeret KYC-løsning, der hjælper dig med forebyggelse af svindel, sikker filindsamling og identitetsbevis.
Det har en intuitiv og hurtig gennemgangsproces sammen med KYC-indsendelser med lav friktion for nem brugerintroduktion. Denne platform sørger også for, at du kommunikerer med den ægte ejer af en konto.
Desuden giver det dig mulighed for at være på forkant med tilbageførslen, så du kan beskytte dit tilbageførselsforhold og validere den person, der foretog transaktionen.
Verif
Veriff er en AI-drevet identitetsbekræftelsesløsning, som organisationer kan bruge til at opbygge tillid gennem forenklet identitetsvalidering.
Med dens hjælp kan du lynhurtigt konvertere folk til værdifulde kunder, mens du samtidig er KYC-kompatibel. Denne applikation sikrer også gennemsigtighed i digitale transaktioner og giver dermed sikkerhed for kunderne og virksomheden.
Veriff kan prale af banebrydende teknologi og et team af eksperter, der sikrer, at dit digitale rum kun er tilgængeligt for troværdige mennesker. De bedste tjenester, der tilbydes af denne applikation, er:
- Identitetsverifikationsløsning
- ID-bekræftelsessoftware
- Bevis for adresse
- AML skærm
- Biometrisk autentificering
- Assisteret billedoptagelse
Denne platform er så enkel at bruge, at brugere skal gennemgå færre trin for at fuldføre verifikation ved deres første forsøg. Udviklere kan integrere det med deres apps ved hjælp af API eller implementere det med mobil- og web-SDK’er. Det dækker mere end ti tusinde statsudstedte id’er for din bekvemmelighed, og antallet vokser.
Jumio
Jumio er en næste generation af KYX-platform, der tager onlinetillid til næste niveau. Det tilbyder en komplet løsning til kundeverifikation, som du kan udføre online. Virksomheder får den rigtige blanding af kontroller og forsikringer fra denne applikation, der er nødvendige for at holde økonomisk kriminalitet og identitetssvindel væk.
Det automatiserer processen til hurtig og præcis identitetsbekræftelse, så flere kunder kan komme ombord på kort tid. Du kan kende dine kunder fra hele verden takket være dens support til 5.000 ID-typer på tværs af 200 lande og territorier.
Ydermere bruger Jumio den biometriske tilgang til kundeautentificering, som overgår de nuværende industristandarder. Den bruger millioner af domænespecifikke datapunkter til en smartere og hurtigere online identitetsoplevelse.
Den brugervenlige identitetsbekræftelse af denne app reducerer antallet af afbrydelser og sætter en stopper for svindlere i begyndelsen. Den identificerer og rapporterer også mistænkelig aktivitet ved hjælp af dens AI-drevne screening, overvågning og styring.
Onfido
Virksomheder, der leder efter en applikation, der vil styrke et inkluderende og sikkert forhold til deres kunder, bør gå efter Onfido. Det får sin kraft fra kunstig intelligens for at tilbyde dig en komplet identitetsbekræftelsesløsning.
Ved hjælp af denne platform kan du hurtigt ombord på nye kunder, reducere omkostninger til kundeerhvervelse, opdage økonomisk svig og opfylde forskellige globale overholdelseskrav såsom KYC og AML. Det automatiserer onlinebruger-onboarding-processen og forhindrer svindel uden at kompromittere kundevæksten.
Denne ende-til-ende identitetsbekræftelsesplatform leveres med en Verification Suite, der indeholder et omfattende globalt verifikationstjenestebibliotek. Udover alle disse kan udviklere integrere hele platformen med en enkelt Onfido API eller tjekke udviklerdokumentationen for hurtig reference.
Den bruger passive anti-svindel-signaler til at opdage svindel uden at indføre friktion. Denne platforms fleksible orkestreringsstudie inkluderer dokument- og biometrisk verifikation, pålidelige datakilder og svindeldetekteringssignaler i en håndterbar arbejdsgang.
Persona
Uanset om det handler om at kende dine elever, handlende, kunder, chauffører, freelancere eller instruktører, er Persona her for at hjælpe dig. Det lader dig skabe den ideelle identitetsbekræftelsesoplevelse, som du kan tilpasse efter dit behov.
Denne enkelt platform er tilstrækkelig til at skabe alle byggeklodserne, inklusive oprettelse af brugerflow og beslutningsautomatisering, med fuld kontrol. Brug det til en af følgende brancher:
- KYB
- Overholdelse
- Krypto
- FinTech
- Markedsplads
Med Persona får du tusindvis af passive svindelsignaler og datakilder, der hjælper dig med at tegne risikable personer, mens du udfører KYC/AML.
iDenfy
iDenfy er en alt-i-en platform, hvor du kan udføre identitetsbekræftelse, overholdelse og forebyggelse af svindel. Virksomheder kan bruge det til identitetsvalidering, mens de overholder afgørende regler og direktiver for KYC- og AML-krav.
Denne applikation bruger en AI-drevet biometrisk genkendelsestjeneste til kunde-id-bekræftelse. Da deres menneskelige team gennemgår processen, kan du være sikker på kvalitetsidentitetsbekræftelse. Derudover forhindrer det svigagtige konti og reducerer omkostningerne til kundernes onboarding.
ID.mig
Ved at bruge ID.me kan virksomheder få omfattende og let implementerbare ID-bekræftelsesløsninger. Det giver dig også mulighed for at vælge den plan, der passer til din virksomhed og risikotolerance.
Denne applikation verificerer sikkert identiteten på få minutter med ekstern fysisk ID-bekræftelse, mobilnetværksdata, svindeldetektion og overensstemmelseskontrol. Desuden giver ID.me dig mulighed for at udføre virtuel personlig korrektur gennem videokonferencesessioner.
Blockpass
Blockpass skiller sig ud fra de andre poster på vores liste, da det er pioneren inden for Blockchain-identitetsverifikation. Det giver virksomheder mulighed for at udføre on-chain compliance checks uden at skulle opbevare data. Denne privatlivsfokuserede applikation tilbyder nøglefærdige løsninger og understøtter levering af API- eller blockchain-resultater.
DeFi- og Crypto-organisationer, der er villige til at mindske AML-risikoen på Blockchain, bør vælge denne løsning, da den giver en on-chain brugerverifikation af brugere, men ikke gemmer kundedata. Derfor kan kunderne være sikre på, at der ikke vil være misbrug af deres personlige oplysninger.
Lightico
Lightico er en robust applikation til øjeblikkelig KYC og problemfri ID-verifikation over hele verden. Hold nu svindlerne ude af dit system hurtigt uden at forårsage nogen gener for dine værdifulde kunder. Det giver komplet sikkerhed til din proces minus at gå på kompromis med kundeoplevelsen.
Med denne app kan du øge bekræftelsestiden op til 80 %. Da Lightico kan udføre opgaver som eSign, ID-bekræftelse og tilføjelse af understøttende dokumenter, bliver din virksomhed mere effektiv, da dine agenter kan fokusere på mere presserende opgaver.
Online ID-bekræftelsesproces
Virtuel KYC og personlig identitetsgodkendelse involverer meget avanceret software, hardware og kryptografiske processer. Her er en generel idé om processen:
Komponenterne i Online KYC
Online KYC består af to hovedkomponenter. Disse er arbejdsgangen for KYC- og ID-bekræftelsesindhold.
Indhold til identitetsbekræftelse
- Govt. eller et andet ID udstedt af den kompetente myndighed
- Kundens ansigtsgenkendelsesdata
- Video af klientens ansigt, dokumenter, nærhed, lokaler osv.
- Fødselsattest for alderskritiske ydelser
- Fingeraftryk
- Digitale og fysiske signaturer
KYC arbejdsgang
- Kundeidentifikationsprogram eller CIP-workflow, der verificerer kundeindsendte data med respektive databaser.
- Customer Due Diligence eller CDD måler finansielle risici forbundet med kunden ved at analysere finansielle transaktioner og kreditrapporter.
- Konstant overvågning af kundekontoen for at opdatere risikofaktorer ved at fange det digitale fodaftryk af finansielle transaktioner.
Hvordan hjælper online KYC Apps virksomheder?
Forebyg identitetsbedrageri
KYC og identitetsbekræftelse er et must for finansielle virksomheder. Ellers kan institutioner påtage sig store tab. Virtuelle KYC-apps tilbyder avancerede KYC-processer, der hjælper virksomheder med at autentificere og validere deres kunder.
Forebyg aldersbedrageri
Alder er afgørende i sektorer som forsikring, investering, pension, sociale ydelser osv. Online KYC-apps kan ubesværet verificere kundernes aldersgrupper, så din virksomhed ikke behøver at håndtere svindel.
Spar tid og penge
Du sparer penge og tid ved at abonnere på online identitetsbekræftelse og KYC-værktøjer.
Fokus på kerneforretningen
Når du har fri fra unødvendige opgaver, kan du koncentrere dig mere om virksomhedsmarkedsføring, salg, voksende omsætning mv.
Integrer alle Business Apps
Genbrug kundedata i CRM’er, formularer, hjemmesider, apps osv., og undgå manuel dataindtastning.
Kundetilfredshed og bekvemmelighed
Dine kunder kan fuldføre alle formaliteterne hjemmefra.
Afsluttende tanker
En komplet KYC er obligatorisk, før virksomheder kan låne, låne eller indbetale penge. KYC og identitetsbekræftelse er lige vigtige for institutionen og dens kunder. Det bør dog ikke forhindre din bank eller finansvirksomhed i at vokse. Vælg et af ovenstående værktøjer til at behandle KYC og automatisere hele kundens onboarding-proces.
Du kan også være interesseret i app-chatløsninger for at tilbyde guidet assistance til dine nye kunder, når de fuldfører identitetsbekræftelse eller KYC online.