Administrer din formue effektivt med personlig kapital toadmin.dk

Personal Capital er en førende digital formueforvaltningsplatform med en intelligent robo-rådgiver for penge- og investeringsstyring.

Det kan ikke gå hånd i hånd at søge online efter investeringer, finde banker, der tilbyder gode renter, og arbejde i dit job. Derfor er der dukket forskellige formueforvaltningsportaler op for at udfylde tomrummet og hjælpe travle fagfolk som dig med at administrere deres penge og investeringer.

Det kræver dog meget forskning at vælge ét formuestyringsværktøj blandt tusindvis, der er tilgængeligt på dagens marked. Vi har lavet omfattende research og fundet ud af, at Personal Capitals formuestyringsserviceværktøj er lovende med funktioner, funktionaliteter, fleksibilitet og sikkerhed.

Læs denne artikel indtil slutningen for at finde alt, hvad du bør vide om personlig kapital, og hvorfor du skal vælge at abonnere på denne pengestyringsplatform.

Hvad er formueforvaltning?

Formueforvaltning er et finansielt serviceprodukt. Sådanne tjenesteudbydere tilbyder personlig penge- og investeringsforvaltning, investeringsideer, skatteplanlægning, juridisk bistand, ejendomsplanlægning osv.

Da det er forbundet med risici at investere penge, skal du undersøge markedet, før du sætter pengene i en bank, aktie, fond eller obligation. Men hvis du er en travl professionel, er det ineffektivt at investere tid i finansiel forskning. Her kommer formueforvaltningstjenester.

Det er den mest avancerede og personlige form for finansiel rådgivning. Formueforvaltningsbureauer hyrer finanseksperter til at administrere deres kunders porteføljer. Disse forvaltere skaber skræddersyede porteføljeforslag til kunderne baseret på deres risikovillighed.

I en nøddeskal er formueforvaltning en finansiel konsulentvirksomhed, der hjælper dig med at øge dine penge. Sådanne tjenester er normalt for personer med høj nettoværdi, som kan investere millioner af amerikanske dollars.

Hvordan hjælper Wealth Management Services brugere?

• Analyser eksisterende investeringer, afkast, tab mv.
• Udfør markedsundersøgelser af aktier, pengemarkedsværdipapirer, obligationer, gældsbreve, opsparingskonti osv. for at finde de mest rentable investeringsmuligheder
• Diversificer dine investeringer i forskellige industrisektorer, råvarer og markeder for at reducere risiciene bag dine investeringer
• Analyser skattesatserne og skattelettelserne for at hjælpe dig med at spare på skat ved at investere i skattebesparende finansielle produkter
• Hjælp dig med juridiske spørgsmål, hvis du får juridiske meddelelser fra finansielle institutioner og tilsynsmyndigheder
• Fungerer som din fuldmagt til børshandel
• Modtager realtidsinvesteringer og desinvesteringsopkald, når markedet retter sin kurs

For at gøre en lang historie kort hjælper en formueforvaltningstjeneste dig med at slå de voksende inflationsrater og gange dine penge.

Hvad er personlig kapital?

Personal Capital er et formueforvaltningsbureau for forretningsfolk, fagfolk og enkeltpersoner med høj nettoværdi (HNWI’er). Dens speciale ligger i en eksklusiv finansiel service, der er en blanding af investeringseksperter og teknologi.

Bureauet startede sin virksomhed i 2009 som en digital investeringsforvaltningsplatform for travle fagfolk. Senere købte Empire Retirement agenturet i 2020 og gjorde det til en af ​​de bedste muligheder for pengestyring i USA.

I skrivende stund administrerer Personal Capital $20,50+ milliarder aktiver i forskellige finansielle instrumenter.

Over 33.500 kunder har tillid til Personal Capital Wealth Management-platformen til papirløse investeringer på tværs af aktivklasser. For ikke at nævne, over 3,40 millioner individer planlægger deres økonomiske liv på denne teknologidrevne platform.

Hvordan hjælper personlig kapital dig med formueforvaltning?

#1. Gratis finansielle værktøjer

Personal Capital tilbyder dig nogle fremragende finansielle værktøjer gratis, som du ellers ville skulle købe fra softwareudviklere til formuestyring. Alt du skal gøre er at tilmelde dig med nogle grundlæggende og gyldige detaljer om dig selv på dens Get Free Tools-portal.

Du kan få en række pengestyringsværktøjer som følgende:

• Beregning af din nettoformue
• Besparelsesplanlægger
• Økonomisk budgettering
• Pengestrømsanalyse

#2. Langsigtet finansiel planlægningsservice

Den langsigtede planlægningsservice hjælper dig med at planlægge pensioner, børns uddannelse, købe fast ejendom og så videre.

Det er ikke alt! Det hjælper dig også med at tjekke din investeringsstrategi på lang sigt. Hvis der er mangler, vil du få ekspertforslag.

For ikke at nævne, en gebyranalysator-tjeneste hjælper dig med at lede efter gebyrer på dine investeringskonti, der lækker din opsparing.

#3. Centraliser alle penge- og investeringskonti

Du kan samle alle de økonomiske konti ét sted. Derefter kan du overvåge væksten i din opsparing fra et enkelt finansielt dashboard.

#4. Skatteoptimering

Det hjælper dig med at minimere skattebyrden i henhold til IRS regler og regler. For eksempel placerer værktøjet dine højtforrentede værdipapirer på flere skattebeskyttede konti for at minimere skatten på renter og kapital.

#5. Dynamisk allokering af aktiver i porteføljen

Dit økonomiske liv ændrer sig med tiden. Aktivallokeringsstrategien fra 2022 vil ikke forblive relevant i de kommende år.

Personal Capital ser på det holistiske syn på dine investeringer og indtjening. Det justerer dynamisk dine porteføljeaktiver i overensstemmelse med ændringer i dine livsmål, det lokale værdipapirmarked og globale finansielle aktiviteter.

#6. FDIC forsikring

Du får Federal Deposit Insurance Corporation garanteret forsikring for op til $1,5 millioner, når du investerer eller sparer penge med personlig kapital.

#7. Kontantkonto til nul gebyrer med store afkast

Dine penge på Personal Capital Cash-kontoen tjener op til 2,70 % årligt procentudbytte (APY) og optjenes dagligt. Du kan se rentekreditten den første hverdag i en måned på din programkonto.

#8. Smart investeringsstrategi

Personal Capital-værktøjer og finansielle ledere skaber den bedste penge-strategi, så din opsparing kan vokse eksponentielt.

Fordele

• Få eksperter til at se nærmere på din investeringsportefølje og optimere den for bedre afkast
• Brug gratis værktøjer til finansiering og formuestyring
• FDIC forsikring på opsparingskonto
• Praktisk formuestyring på mobil- og webapplikationer
• Få adgang til dit pengestyringsdashboard hvor som helst online for at købe eller sælge investeringsprodukter i henhold til markedsbevægelser
• Spar penge fra lækager som køb af finansielle produkter til høje gebyrer, betaling af bøder for manglende overholdelse, betaling af mere i skat og mere

Dernæst vil vi se på funktionerne i personlig kapital.

Funktioner

Gratis finansielt dashboard

Personal Capital Dashboard er en finansiel aggregator for alle pengekonti som check, opsparing, lån, investeringer, kreditkort, forsikring, realkreditlån, pensionsordning osv.

Når du har importeret alle dine investeringskonti, kan du bruge følgende funktioner i dit dashboard:

• Månedlig og årlig budgettering
• Pengestrømsovervågning
• Analyser din 401(k)
• Sporing af kryptovalutaer
• Få personlig økonomisk rådgivning
• Beregning af nettoformue

Investeringsstrategier

Personal Capital har bygget sin investeringsmetode på risikominimering, sektor- og stilvægtning og skatteoptimering. Rådgiverne opbygger normalt en tilpasset portefølje baseret på dine unikke økonomiske mål og situation.

Investeringsprincippet involverer følgende nøgleelementer:

• Personalisering
• Dynamisk porteføljeallokering
• Genbalancering
• Skatteoptimering
• Smart vægtning

Administration af investeringskonto

Personal Capital tilbyder forskellige investeringskonti. Du kan vælge mellem muligheder som skattepligtige investeringskonti, fælles investeringskonti, forenklet medarbejderpension (SEP), trusts, rollover IRA’er, 529-planer, 401(k) og mere.

Du kan også tilføje kontodepoter, dedikerede finansielle rådgivere og investeringsbeskyttelse.

Personal Capital Mobile Apps

Der er også en mobilapp til både iOS- og Android-brugere. Startskærmen viser følgende:

• En graf, der viser din nettoformue
• Ansvar og aktiver
• Saldi på forskellige konti

Download: Personal Capital til Android | iOS

Formueforvaltningsniveauer

Denne formueforvaltningstjeneste er åben for amerikanske borgere, der planlægger at investere deres opsparing og pensionsmidler gennem administrerede tjenester for $100.000 og mere. Derfor kan du kalde Personal Capital en premium finansiel rådgivningsplatform. Følgende er de fremherskende pengestyringsniveauer for personlig kapital:

Investeringsservice

Hvis du indbringer $100.000 til $200.000 af investeringsaktiver eller begynder at investere med dette minimumsloftbeløb, falder du ind i investeringsserviceniveauet.

Dette niveau kommer med væsentlige finansielle tjenester, men begrænsede, som nævnt nedenfor:

• Økonomisk vejledning via gratis værktøjer og et fælles rådgiverteam
• Rådgivning via investeringsgennemgang og finansiel og pensionsplanlægning
• Investeringstjenester gennem smart vægtning og personlig strategitjenester
• Skatteoptimering, porteføljerebalancering og porteføljeovervågning
• Porteføljeimplementering af børshandlede fonde (ETF’er)

Formueforvaltning

Dette niveau er for kunder, der vil lade Personal Capital administrere $200K til $1M i investeringsaktiver. Find tjenesterne i dette niveau nedenfor:

• Økonomisk vejledning: Finansspecialister, to dedikerede rådgivere og værktøjer
• Rådgivningstjenester: Finansiel planlægning, pensionsplanlægning, investeringsgennemgang, finansielle beslutninger om produkter som aktier, forsikring, bolig, kompensation osv.
• Investeringstjenester: Smart vægtning, personlig strategi, porteføljestyring som overvågning, rebalancering, skatteoptimering osv.
• Porteføljeimplementering: ETF’er og individuelle aktier

Privat kunde

Det er det højeste niveau af personlig kapital, der nyder alle tjenesterne på denne platform uden nogen begrænsning. For at komme ind i dette meget prestigefyldte niveau skal du investere eller administrere investeringsaktiver på mere end 1 mio. USD. Her er de eksklusive tjenester, du kan forvente:

• Økonomisk vejledning: Specialister, dedikerede rådgivere, investeringsudvalg og værktøjer
• Rådgivningsydelser: Pensioneringsplanlægning, finansiel planlægning, investeringsgennemgang, finansielle beslutninger, formueplanlægning, gennemgang af private equity, gennemgang af hedgefonde og private banktjenester
• Investeringstjenester: Smart vægtning, personlig strategi, porteføljestyring som overvågning, rebalancering, skatteoptimering osv. Sammen med legacy porteføljekonstruktion
• Porteføljeimplementering: ETF’er, individuelle aktier, private equity-investeringer ($5M og mere) og individuelle obligationer (kun visse situationer)

Prissætning

Dens prismodel giver dig uovertrufne besparelser sammenlignet med alle andre apps til formueforvaltningstjenester. Først og fremmest skal du vide, at det ikke opkræver dig følgende, som dets konkurrenter gør:

• Applikations- eller softwareabonnementsgebyr
• Forudgående opsætningsgebyr for apps og værktøjer
• Engangsgebyrer for finansiel software
• Skjulte gebyrer
• Handelskommissioner eller mæglervirksomheder
• Monetære transaktionsgebyrer
• Efterfølgende gebyrer

Personal Capital opkræver årlige pengeadministrationsgebyrer. Gebyret er synkroniseret med assets-under-management-gebyret (AUM), som foreslås af føderale og statslige finansielle tilsynsmyndigheder i USA.

Her er en tabeloversigt over de årlige kontoadministrationsgebyrer (alt inklusive):

Årlige administrationsgebyrerKontotype: Investment Services & Wealth Management0,89%Første $1MANÅrlige administrationsgebyrerKontotype: Private kunder0,79%Første $3M0,69%Næste $2M0,59%Næste $5M0,49%Over $10M

Sikkerhedsfunktioner for personlig kapital

Da platformen beskæftiger sig med live pengetransaktioner på opsparing, investeringer og værdipapirkonti, bruger Personal Capital IT-branchens bedste sikkerhedsfunktioner.

Det bruger flere lag af digital sikkerhed i sine datacentre. For ikke at nævne, et robust sikkerhedsteam overvåger altid hver aktivitet med sine serverfarme.

De vigtigste sikkerhedsforanstaltninger på denne platform er:

• Multifaktorgodkendelse ved login-trinnet til en computer eller mobilapp via en SMS-baseret kode, PIN-kode og fingeraftryksscanning
• AES-256-kryptering tilbyder kryptering i virksomhedskvalitet af data under transport eller i hvile
• Flerlags nøglehåndtering
• Personal Capital sælger ikke brugerdata til tredjeparts dataminere
• Dedikeret cybersikkerhedsforskningsteam til at håndtere de nyeste online finansielle fiduser
• Et Security Bounty-program for freelance etiske hackere
• Samarbejdet med de globale ledere af cybersikkerhedsvirksomheder som VeriSign, Norton og Envestnet Yodlee

Alternativer

Indtil videre har du gennemgået de finansielle værktøjer, funktioner, funktionaliteter og gebyrer for Personal Capitals formueforvaltningstjenester. Nu er det tid til at finde ud af, hvor stærk personlig kapital er ved at gennemgå sine konkurrenter nedenfor:

Comarch Formueforvaltning

Comarch er en formuestyringssoftware til relationsforvaltere, formueforvaltere, analytikere og slutkunder. Det er bare et værktøj uden nogen service, der tilbydes af eksperter. Du skal ansætte en formueforvalter til at betjene dette værktøj på dine vegne.

Organisationer og medarbejderforeninger bruger primært dette værktøj til at administrere penge og investeringer, da disse enheder har interne økonomieksperter.

Addepar

Addepar hjælper finansielle rådgivere og formueforvaltere med at hjælpe deres kunder med en moderne tilgang med følgende funktioner:

• Visualiser og analyser porteføljedata
• Brandede rapporter
• Porteføljerebalancering og handel
• Tilpasset rebalancering for udvalgte aktiver
• Finansiel prognose og modellering

Dette værktøj tilbyder ikke direkte formueforvaltning, men bruges af økonomiske ledere og ledere i denne branche.

Derfor bør personlig kapital være dit førstevalg, da du får formuestyringssoftware og -tjenester gennem ét abonnement.

Afsluttende tanker

I dagens verden er formueforvaltning tidens behov. Uanset hvor du arbejder og tjener, mister dine penge konstant sin købekraft. Derfor skal du investere dine penge i de rigtige finansielle produkter for at overvinde inflationen.

For ikke at nævne, du skal investere klogt i sikre finansielle produkter for langsigtede og kortsigtede formueopbygningsmål.

Personal Capital tilbyder alt, hvad du har brug for til smarte og rentable investeringer fra komforten af ​​hjemmet eller arbejdet. Desuden bruger portalen avancerede sikkerhedsforanstaltninger til at beskytte dine penge, værdipapirer, obligationer og mere.

Du kan tilmelde dig nu for at få glæde af dets store fordele og spare op til bil, hjem, børns uddannelse eller pension. Spar stort og bliv rig!

Dernæst kan du tjekke personlige økonomiværktøjer og apps til at administrere rigdom.